Eدگار مت ریتا را در لینکدین دید. او برای یک شرکت نرم‌افزاری کانادایی کار می‌کرد، او اهل سنگاپور بود و در یک شرکت مشاوره بزرگ مشغول به کار بود. آنها فقط دوست بودند، اما همیشه آنلاین با هم چت می‌کردند. یک روز ریتا پیشنهاد داد که به او نحوه معامله ارز دیجیتال را یاد دهد. با کمک او، پول خوبی به دست آورد. بنابراین سهام خود را افزایش داد. با این حال، پس از اینکه ادگار سعی کرد پول خود را نقد کند، مشخص شد که سایت معاملات ارز دیجیتال جعلی است و او 78000 دلار از دست داده است. معلوم شد ریتا یک زن فیلیپینی قاچاق شده است که در یک مجتمع در میانمار زندانی شده است.
ادگار و ریتا به روش‌های مختلف قربانی "خوک‌کشی" بودند، پرسودترین کلاهبرداری در یک صنعت جهانی که سالانه بیش از 500 میلیارد دلار از قربانیان در سراسر جهان به سرقت می‌برد. در پادکست هشت قسمتی ما به نام "Scam Inc"، The Economist این جرم، جنایتکاران و رنج‌های ناگفته‌ای که ایجاد می‌کنند را بررسی می‌کند. "Scam Inc" درباره مهم‌ترین تغییر در جرم سازمان‌یافته فراملی در دهه‌های اخیر است.
خوک‌کشی یا sha zhu pan، اصطلاح عامیانه جنایی چینی است. ابتدا کلاهبرداران یک خوکدانی با پروفایل‌های جعلی رسانه‌های اجتماعی می‌سازند. سپس با شناسایی یک هدف، خوک را انتخاب می‌کنند. با صرف هفته‌ها یا ماه‌ها برای ایجاد اعتماد، خوک را پرورش می‌دهند. با وسوسه کردن آنها برای سرمایه‌گذاری، خوک را برش می‌دهند و با فشردن "آخرین قطره آب" از آنها، خانواده و دوستانشان، خوک را سلاخی می‌کنند.
این صنعت به سرعت در حال رشد است. در سنگاپور، کلاهبرداری به رایج‌ترین جنایت تبدیل شده است. سازمان ملل می‌گوید که در سال 2023، این صنعت کمتر از 250000 نفر را در کامبوج و میانمار استخدام کرده است. تخمین دیگری تعداد کارگران در سراسر جهان را 1.5 میلیون نفر تخمین می‌زند. در "Scam Inc" گزارش می‌دهیم که چگونه مردی در مینه سوتا 9.2 میلیون دلار از دست داد و چگونه بانکی در مناطق روستایی کانزاس هنگامی که مدیرعامل آن 47 میلیون دلار برای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال تحت تعلیم یک زن آنلاین جعلی به نام بلا اختلاس کرد، ورشکست شد. او که کشیش پاره وقت بود، از کلیسای خود نیز دزدی کرد.
کلاهبرداری آنلاین از نظر اندازه و دامنه با صنعت مواد مخدر غیرقانونی قابل مقایسه است. با این تفاوت که از بسیاری جهات بدتر است. یک دلیل این است که همه فقط با انجام زندگی خود به یک هدف بالقوه تبدیل می‌شوند. در میان قربانیانی که شناسایی می‌کنیم، یک دکتر عصب‌شناسی و حتی بستگان بازرسان FBI که وظیفه‌شان متوقف کردن کلاهبرداری‌ها است، وجود دارند. دفترچه‌های راهنما به افرادی مانند ریتا دستورالعمل‌های گام به گام در مورد نحوه دستکاری اهداف خود با سوء استفاده از احساساتشان را می‌دهند. این اشتباه است که فکر کنیم عاشقانه تنها قلاب است. کلاهبرداران تمام ضعف‌های انسانی را هدف قرار می‌دهند: ترس، تنهایی، طمع، غم و اندوه و بی‌حوصلگی.
دلیل دیگر بدتر بودن کلاهبرداری نسبت به مواد مخدر این است که این صنعت اغلب فراتر از دسترس قانون است. در دنیای فیزیکی، خوک‌کشان از مجتمع‌هایی کار می‌کنند که میزبان خطوط تولید کلاهبرداران هستند و چیزی بین یک اردوگاه زندان و یک شهرک شرکتی قدیمی هستند، با سوپرمارکت‌ها، فاحشه‌خانه‌ها و قمارخانه‌ها و همچنین اتاق‌های شکنجه برای کارگرانی که مشکل ایجاد می‌کنند. برخی از سودها از سیاستمداران و مقامات حفاظت می‌خرند. در فیلیپین، یک تبعه چینی به نام آلیس گئو شهردار یک شهر کوچک و فرسوده شد و یک مجتمع کلاهبرداری با حدود 30 ساختمان در آنجا ساخت. بیش از 400 میلیون دلار در سال‌های 2019-24 از حساب‌های بانکی او عبور کرد. در کامبوج، لائوس و میانمار، جرایم سایبری رکن اصلی اقتصاد است. احتمالاً برخورد با دولت‌های کلاهبردار از دولت‌های مواد مخدر دشوارتر خواهد بود.
کلاهبرداران در دنیای آنلاین نیز به همان اندازه گریزان هستند. سندیکاهای جنایی چینی که آنها را اداره می‌کنند، مافیای سلسله مراتبی نیستند. در عوض، آنها یک اقتصاد گیگ زیرزمینی را تشکیل می‌دهند. یک گروه ممکن است در تماس با علائم تخصص داشته باشد، گروه دیگر در آموزش آنها برای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال و گروه سوم در پولشویی پول‌های دزدیده شده آنها تخصص داشته باشد. شکستگی دیجیتالی ضعف انسانی بسیار مقیاس‌پذیر است.
آخرین دلیلی که کلاهبرداری بدتر از مواد مخدر است این است که بسیار نوآورانه است. کلاهبرداران از بدافزارهای پیشرفته برای برداشت داده‌های حساس از دستگاه‌های قربانیان استفاده می‌کنند. بازارهای آنلاین ابزارها و خدماتی از جمله دامنه‌های وب، نرم‌افزار هوش مصنوعی (AI) و ابزارهای شکنجه را معامله می‌کنند. ارز دیجیتال کلاهبرداران را قادر می‌سازد تا به سرعت و به طور ناشناس پول را به دنیای واقعی منتقل کنند. صرف نظر از مزایای آن، مقررات‌زدایی ارزهای دیجیتال که در آمریکا در حال انجام است، فرصت‌های جدیدی را در اختیار آنها قرار خواهد داد.
هوش مصنوعی این نوآوری را تقویت خواهد کرد. حتی امروزه، فقط 15 ثانیه از صدای یک نفر برای تولید یک کلون کافی است که مجرمان از آن برای جعل هویت استفاده می‌کنند. یک کارمند در دفتر هنگ کنگ شرکت مهندسی بریتانیایی Arup، با یک تماس ویدیویی با دیپ‌فیک‌های همکارانش، از جمله رئیس امور مالی، فریب خورد و 25 میلیون دلار پرداخت کرد. کلاهبرداران با ترکیب تغییر صدا و تغییر چهره هوش مصنوعی با خدمات ترجمه و سیل داده‌های دزدیده شده فروخته شده در بازارهای زیرزمینی، قادر خواهند بود قربانیان بیشتری را در مکان‌های بیشتری هدف قرار دهند. مجرمان همچنین می‌توانند از تجزیه و تحلیل برای جستجو در مجموعه‌های داده بزرگ برای افراد ثروتمند، تنها یا مشکل‌دار که اهداف امیدوارکننده‌ای هستند، استفاده کنند.
مهار کلاهبرداری‌های آنلاین حتی از تجارت مواد مخدر دشوارتر خواهد بود - و برخلاف مواد مخدر، گزینه قانونی‌سازی، تنظیم مقررات و درمان در دسترس نیست. آموزش ممکن است کمک کند. در سنگاپور، هشدارها در وسایل حمل و نقل عمومی و در طول تراکنش‌های آنلاین ظاهر می‌شوند. اما پلیس نیز باید تغییر کند.
برای مبارزه با کلاهبرداران، مقامات باید شبکه‌های خود را ایجاد کنند. امروزه نیروهای پلیس بیش از حد زیادی که منابع زیادی را به مبارزه با تجارت مواد مخدر اختصاص می‌دهند، کلاهبرداری را به عنوان یک مزاحمت و قربانیان را به عنوان فریب‌خورده تلقی می‌کنند. در عوض، آنها باید با بانک‌ها، صرافی‌های ارز دیجیتال، ارائه‌دهندگان خدمات اینترنتی، شرکت‌های مخابراتی، پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی و شرکت‌های تجارت الکترونیک همکاری کنند. سنگاپور یک مرکز عصبی ایجاد کرده است که در آن پلیس، بانک‌ها و شرکت‌های تجارت الکترونیک می‌توانند به محض جابجایی غارت بین حساب‌ها توسط کلاهبرداران، پول را ردیابی و مسدود کنند.
آنها را از چاقوی قصابی نجات دهید
کشورها همچنین باید فراتر از مرزهای خود نگاه کنند. هنگامی که مجرمان پول و مردم را از طریق بسیاری از حوزه‌های قضایی جابجا می‌کنند، ماشین‌آلات اجرای قانون جهانی نمی‌توانند همگام شوند. بسیاری از روسای کلاهبرداری از سرزمین اصلی چین هستند و حزب کمونیست چین هر ساله صدها هزار کلاهبردار ادعایی را دستگیر می‌کند. هیچ کشوری مقیاس و پیچیدگی گروه‌های جنایتکار را بهتر درک نمی‌کند. در زمانی که آمریکا و چین با هم اختلاف دارند، کلاهبرداری یک حوزه است که در آن می‌توانند - و باید - برای منافع مشترک با هم همکاری کنند. ¦
فقط برای مشترکین: برای دیدن نحوه طراحی جلد هر هفته، در خبرنامه هفتگی ما Cover Story ثبت نام کنید.