از گوش تا کیف پول
شان هینز، مدیرعامل یک بانک کوچک در کانزاس، رئیس سابق انجمن بانکداران کانزاس و افسر سابق انجمن بانکداران آمریکا، همه چیز را در مورد خطرات کلاهبرداری آنلاین می‌دانست. او به عنوان یک مرد خانواده و کشیش پاره‌وقت در یک کلیسای محلی، فردی نبود که کاری بی‌پروا انجام دهد. او به عنوان یک سرمایه‌گذار زیرک، نیازی به طرح‌های ثروتمند شدن سریع نداشت. در واقع، او از طریق تجارت ارزهای دیجیتال پول زیادی به دست آورده بود. اما او در بازگرداندن پول از آسیا با انواع مشکلات اداری روبرو بود و برای مرتب کردن مدارک و بازگرداندن میلیون‌ها دلار خود به خانه به مقداری پول نقد اضافی نیاز داشت.
در حدود شش ماه، آقای هینز نه تنها پس‌اندازهای خود و پولی را که برای پرداخت هزینه دانشگاه یکی از دخترانش کنار گذاشته بود، بلکه بودجه ذخیره کلیسای خود و حدود 47 میلیون دلار متعلق به Heartland Tri-State، بانکی که او اداره می‌کرد، به حساب‌های رمزنگاری ناشناس منتقل کرد. زیان‌های بانک به قدری شدید بود که به یکی از تنها پنج بانکی تبدیل شد که در سال 2023 در آمریکا ورشکست شدند. با این حال، حتی پس از اینکه FBI وارد عمل شد و آقای هینز به اختلاس متهم شد، او برای پذیرش اینکه فریب خورده است، تلاش کرد. او اکنون در حال گذراندن یک دوره 24 ساله زندان است.
اینکه یک مدیر بانک، از هر قشری، می‌تواند در مقیاسی فریب بخورد که باعث سقوط یک بانک شود، نشانه‌ای از این است که کلاهبرداری‌های آنلاین چقدر پیچیده و گسترده شده‌اند. روزهای ایمیل‌های آشکارا دروغین از شاهزاده‌های نیجریه‌ای فرضی مدت‌هاست که گذشته است. همانطور که پادکست جدید هشت قسمتی ما، «Scam Inc»، توضیح می‌دهد، کلاهبرداران آنلاین به اندازه کافی ثروتمند و قدرتمند شده‌اند که دولت‌های کامل را فاسد کنند و کل کشورها را به معادل سایبری کلاهبرداری از دولت‌های مواد مخدر تبدیل کنند. عملیات کلاهبرداری را می‌توان در سراسر جهان، از میانمار تا مکزیک، یافت. مارتین پوربریک، کارشناس جرایم سازمان‌یافته چینی که 11 سال افسر پلیس در هنگ کنگ بود، تخمین می‌زند که درآمد جهانی کلاهبرداری آنلاین احتمالاً بیش از 500 میلیارد دلار در سال است. این رقم، کلاهبرداری را در ردیف تجارت غیرقانونی مواد مخدر به عنوان یکی از بزرگترین صنایع غیرقانونی جهان قرار می‌دهد. و برخلاف مواد مخدر غیرقانونی، کلاهبرداری‌ها را نمی‌توان توسط پلیس یا گمرک توقیف کرد. کلاهبرداران تنها با یک خط تلفن و اتصال به اینترنت می‌توانند هر کسی را به یک قربانی بالقوه تبدیل کنند.
کلاهبرداری خاصی که آقای هینز قربانی آن شد، به عنوان "کشتار خوک" شناخته می‌شود. قربانیان در رسانه‌های اجتماعی یا برنامه‌های دوستیابی شناسایی می‌شوند و سپس توسط یک کلاهبردار که هفته‌ها یا ماه‌ها را صرف ایجاد اعتماد با تظاهر به یک دوست بالقوه، شریک تجاری یا علاقه عاشقانه می‌کند، "چاق" می‌شوند. سپس کلاهبرداران از این اعتماد برای "کشتن" خوک با پیشنهاد فرصت‌های سرمایه‌گذاری جعلی و فرار با پول استفاده می‌کنند. در مورد آقای هینز، یک مشاور سرمایه‌گذاری که ادعا می‌کرد در استرالیا است، او را به یک صرافی رمزنگاری جعلی با یک وب‌سایت پر زرق و برق هدایت کرد که در آن آقای هینز می‌توانست موجودی کاملاً تخیلی خود را نظارت کند.
ظهور کلاهبرداری‌های آنلاین نشان‌دهنده انتقال گسترده ثروت از طبقه متوسط به دنیای تبهکاران است. FBI گزارش می‌دهد که زیان‌های ناشی از کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری در آمریکا در سال 2023 با 22 درصد افزایش به بیش از 12.5 میلیارد دلار رسیده است. این مبلغ بسیار بیشتر از هزینه سرقت یا دزدی خودرو است و به احتمال زیاد یک تخمین دست پایین است، زیرا بسیاری از قربانیان به دلیل احساس شرم یا انکار، گزارش پلیس ثبت نمی‌کنند. ارین وست، دادستان سابق که برخی از اولین تلاش‌های آمریکا برای محاکمه کشتارکنندگان خوک را رهبری کرد، تخمین می‌زند که مبلغ واقعی دزدیده شده از آمریکایی‌ها هر سال احتمالاً حدود 50 میلیارد دلار است. او فکر می‌کند که سالانه حدود یک نفر از هر 100 آمریکایی قربانی کلاهبرداری می‌شود. بسیاری از آنها جوان و آشنا به فناوری هستند. افسران پلیس، ماموران FBI، مشاوران مالی و روانشناسان همگی فریب خورده‌اند.
این نشان‌دهنده پیچیدگی کلاهبرداران است. ریتا (نام واقعی او نیست)، یک کلاهبردار فیلیپینی که در «Scam Inc» با او مصاحبه شده است، توضیح می‌دهد که چگونه او و همکارانش کتابچه‌های راهنمای مفصلی در مورد نحوه فریب قربانیان دریافت کرده‌اند. یک کتاب مقدماتی در مورد ارز دیجیتال و یک راهنما در مورد چگونگی جلوگیری از پرچم‌گذاری و حذف حساب‌های رسانه‌های اجتماعی جعلی وجود داشت. موضوعات گفتگوی اولیه‌ای در مورد کتاب‌ها، موسیقی، باغبانی و فوتبال، و همچنین سوالات به ظاهر بی‌گناهی وجود داشت که هدفشان کمک به تشخیص ثروت یک هدف بالقوه بود. به او دستور داده شد در مورد خانه، ماشین و محل تحصیل آنها بپرسد. قربانیان باید ثروتمند اما نه خوش‌تیپ باشند. در این دستورالعمل‌ها آمده بود: «این نوع مردان در هنگام ملاقات با یک زن بسیار توجه می‌کنند.»
همچنین دستورالعمل‌هایی در مورد چگونگی ایجاد صمیمیت وجود داشت. تعریف کنید. لحن آنها را تقلید کنید. هر روز صبح به آنها سلام کنید. وقتی به خواب می‌روند، شب بخیر بگویید. درباره آنها بیاموزید. دریابید که چه چیزی در زندگی آنها کم است: چه حفره عاطفی‌ای می‌توانید پر کنید؟ کتی ویلسون، یک مشاور بهداشت روان در کلرادو که مراجعانش شامل قربانیان کلاهبرداری هستند، تکنیک‌هایی را که مجرمان برای ایجاد روابط استفاده می‌کنند، «سلاح‌های روان‌شناختی» می‌نامد، «زیرا آنها بسیار مؤثر هستند، درست مانند یک چاقو یا اسلحه گرم.»
با این حال، برخی از کلاهبرداران نیز خود قربانی هستند. سازمان ملل تخمین می‌زند که در سال 2023 حداقل 220000 نفر مجبور به کار به عنوان کلاهبردار در میانمار و کامبوج شده‌اند. اریک هینتز از International Justice Mission، یک سازمان غیردولتی می‌گوید، افرادی از بیش از 70 کشور به کارخانه‌های کلاهبرداری در آسیای جنوب شرقی قاچاق شده‌اند. بسیاری از آنها فارغ‌التحصیلان چند زبانه دانشگاه‌ها از کشورهای فقیر هستند که با وعده یک شغل پردرآمد در یک مرکز تماس فریب خورده‌اند.
در «Scam Inc»، کلاهبرداران سابق شرایط دلخراش را توصیف می‌کنند. جلیل، یک اوگاندایی که در سال 2023 در یک مجتمع کلاهبرداری در میانمار به دام افتاده بود، توضیح می‌دهد: «اگر به اهداف خود نرسید، شما را برق می‌گیرند.» سارا (نام واقعی او نیز نیست)، که از آفریقای جنوبی به میانمار قاچاق شده بود، به او گفته شد که پول بیشتری بیاورد، در غیر این صورت او را «به طبقه دوم می‌فرستند… جایی که همه خانم‌ها را برای کارگران جنسی می‌فرستند.» ریتا، که در همان زمان در یک مجتمع مجاور نگهداری می‌شد، گفت که با یک اتیوپیایی ملاقات کرده است که کلیه‌اش به عنوان مجازات برای درآمد پایین برداشته شده بود.
برای فرار، مردم بستگان خود را وادار می‌کنند تا باج‌های هنگفتی بپردازند یا حتی دیگران را فریب می‌دهند تا جایگزین آنها شوند. جلیل سر از مجتمع خود درآورد زیرا دوستی که در آنجا به دام افتاده بود، وعده یک شغل پردرآمد در زمینه ورود داده و بازاریابی آنلاین را داده بود.
مانند خوک‌ها در یونجه
عملیات کلاهبرداری در مکان‌های بی‌قانون، مانند میانمار، جایی که بسیاری از شبه‌نظامیان رقیب تکه‌های کوچکی از قلمرو را کنترل می‌کنند، یا مکان‌های فاسد، مانند کامبوج، جایی که می‌توان به مقامات رشوه داد تا چشم‌پوشی کنند، رونق می‌گیرد. آنها توسط دیوارهای بلند پوشیده شده با سیم خاردار، دوربین‌های مداربسته و نگهبانان مسلح محافظت می‌شوند. سامی چن، تاجر سابق تایوانی که با دولت‌ها برای نجات کلاهبرداران به بردگی گرفته شده همکاری کرده است، می‌گوید یک پارک کلاهبرداری واحد در میانمار ممکن است هزاران کلاهبردار را که برای چندین عملیات مختلف کار می‌کنند، در خود جای دهد. هر عملیات فضایی را اجاره می‌کند، گویی در یک پارک صنعتی فعالیت می‌کند. او می‌گوید اغلب عملیات پولشویی، صرافی‌ها، سوپرمارکت‌ها و فاحشه‌خانه‌ها نیز در همان مجتمع وجود دارد. گاهی اوقات روسای کلاهبرداری کارگران را به یکدیگر می‌فروشند.
جنگ، فقر و فقدان فرصت به این معنی است که مجتمع‌های کلاهبرداری در این مناطق به طور فزاینده‌ای قادر به استخدام کارمندان داوطلب و ناامید برای کار هستند تا اینکه به نیروی کار اجباری تکیه کنند. آقای چن می‌گوید روسای کلاهبرداری این را ترجیح می‌دهند زیرا دردسر کمتری دارد، به ویژه اکنون که هوش مصنوعی ترجمه را آسان‌تر می‌کند و نیاز به به دام انداختن انگلیسی‌زبانان را کاهش می‌دهد. جکی برنز کوون از Chainalysis، یک شرکت تحلیل بلاک‌چین که صدها میلیون دلار در کیف پول‌های رمزنگاری تحت کنترل کلاهبرداران را ردیابی کرده است، می‌گوید: «اکوسیستم جنایی زیرزمینی یک بازار عالی است.» مجرمان «همیشه مایلند به سمت مسیر سودآوری حرکت کنند.»
تعداد فزاینده‌ای از مجتمع‌های کلاهبرداری در خارج از آسیای جنوب شرقی، در آفریقا، اروپای شرقی، خاورمیانه و آمریکای جنوبی کشف شده‌اند. یکی حتی سال گذشته در جزیره من، جزیره‌ای در سواحل سرزمین اصلی بریتانیا، پیدا شد. سندیکاهای جنایی آمریکای لاتین در حال تنوع بخشیدن به کشتار خوک هستند، از جمله نسل جدید بدنام جالیسکو مکزیک.
عملیات کلاهبرداری می‌تواند در هر اندازه‌ای باشد. برخی از هتل‌ها اداره می‌شوند: جنایتکاران چند طبقه را اجاره می‌کنند، دروازه‌های فلزی نصب می‌کنند و نگهبانان مسلح را استخدام می‌کنند در حالی که صاحبان هتل چشم‌پوشی می‌کنند. برخی دیگر ممکن است حتی کوچکتر باشند و از دفاتر یا آپارتمان‌های کوچک اداره شوند. طبق گفته موسسه صلح ایالات متحده (USIP)، یک اتاق فکر آمریکایی، حدود 500000 نفر مستقیماً به عنوان کلاهبردار کار می‌کنند. صنعت گسترده‌تر ممکن است 1.5 میلیون نفر را استخدام کند.
همانطور که «Scam Inc» بازگو می‌کند، قربانیان اصلی این صنعت رو به رشد قبلاً چینی بودند. اما چین صدها هزار نفر را به دلیل دست داشتن در کلاهبرداری دستگیر کرده است و به دولت‌های کامبوج و میانمار فشار آورده است تا فریب شهروندان چینی را مهار کنند. همچنین دستگاه تبلیغاتی خود را علیه تقلب بسیج کرده است و فیلم‌ها، برنامه‌های تلویزیونی و آهنگ‌های زیادی در مورد صنعت کلاهبرداری تولید کرده است. در همان تابستانی که «باربی» و «اوپنهایمر» در غرب جمعیت را به خود جلب می‌کردند، یک فیلم ضد کلاهبرداری، «دیگر شرط‌بندی نیست»، که یک برنامه‌نویس چینی را به تصویر می‌کشد که در یک مجتمع کلاهبرداری به دام افتاده است، چین را مجذوب خود کرد و در ماه اول بیش از 500 میلیون دلار فروش داشت.
مانند بسیاری از شرکت‌های چینی دیگر، سندیکاهای جنایتکار با کاهش سرعت کسب‌وکار در داخل کشور، در خارج از کشور متنوع شدند و به طور فزاینده‌ای مردم را در سایر نقاط آسیا و غرب هدف قرار دادند. آمریکا و بریتانیا چندین نفر از روسای مظنون کلاهبرداری از چین و آسیای جنوب شرقی را تحریم کرده‌اند. اما ساختار صنعت کلاهبرداری نفوذ و برچیدن آن را برای پلیس دشوار می‌کند. آقای پوربریک می‌گوید: «ما در اکثر کشورهای غربی این عادت را داریم که به گروه‌های جنایتکار به عنوان سلسله مراتبی نگاه کنیم، شاید با نوعی پادشاه در بالا.» «من فکر نمی‌کنم که این با شبکه‌های جنایتکار چینی و برخی دیگر از آسیایی کارساز باشد، صرفاً به این دلیل که آنها شبکه‌اند، نه ساختار.»
جنایتکاران ممکن است قبلاً برای کنترل میزهای قمار در ماکائو یا گوشه‌های خیابان برای توزیع مواد مخدر جنگیده باشند. اما در صنعت کلاهبرداری، هیچ محدودیت فیزیکی برای عملیات آنها وجود ندارد و بنابراین چیزی برای جنگیدن وجود ندارد. آنچه که یک بانکدار ممکن است «کل بازار قابل آدرس» بنامد، کم و بیش نامحدود است. موانع ورود کم و بازده بالا است.
این به جنایتکاران اجازه می‌دهد تا با مقامات، به ویژه در کشورهای فقیر، همکاری کنند. کریس اوربن، که 25 سال در اداره مبارزه با مواد مخدر آمریکا کار کرده است، می‌گوید: «هیچ حضور انتظامی وجود ندارد، آنها اساساً قانون هستند، آنها دولت هستند.» جیسون تاور از USIP خاطرنشان می‌کند که کلاهبرداری به «پایه اصلی اقتصادهای کامبوج، میانمار و لائوس» تبدیل شده است. او تخمین می‌زند که صنعت کلاهبرداری آنلاین کامبوج سالانه بیش از 12.5 میلیارد دلار درآمد دارد که معادل حدود نیمی از تولید ناخالص داخلی رسمی این کشور است. این بدان معناست که اقتصاد گسترده‌تر در این مکان‌ها - ساخت‌وساز، مهمان‌نوازی و غیره - نیز به کلاهبرداری وابسته است. جیکوب سیمز، کارشناس جرایم سازمان‌یافته در آسیای جنوب شرقی موافق است: «سطح همکاری بازیگران دولتی در کشورهایی مانند کامبوج از آنچه در دولت‌های مواد مخدر دهه 1990 در آمریکای لاتین دیدیم فراتر می‌رود.»
حتی فیلیپین، یک متحد نسبتاً باثبات آمریکایی و مقصد گردشگری محبوب، در آستانه تصرف ایالتی قرار دارد. یک سال پیش، اتهاماتی مطرح شد مبنی بر اینکه آلیس گائو، شهردار شهر کوچک بامبان از سال 2022، در یک مجتمع کلاهبرداری که بزرگتر از خود شهر بود، دست داشته است. مشخص شد که او اصلاً فیلیپینی نیست، بلکه چینی است. او مدارکی را به دست آورده بود که به او اجازه می‌داد به طور متقلبانه در انتخابات شرکت کند.
مقامات دارایی، خودروهای لوکس و یک هلیکوپتر به ارزش 6 میلیارد پزو (100 میلیون دلار) را از خانم گائو و همکارانش توقیف کردند. به گفته وینستون کاسیو از کمیسیون فیلیپین علیه جرایم سازمان‌یافته، بین سال‌های 2019 تا 2024 حدود 24.5 میلیارد پزو از طریق حساب‌های او جابجا شده است.
این طرح زمان، پول و برنامه‌ریزی زیادی را برای به سرانجام رساندن آن صرف کرد. همانطور که شروین گاتچالین، سناتور فیلیپینی که در حال مبارزه علیه مجتمع‌های کلاهبرداری است، در «Scam Inc» توضیح می‌دهد: «آنها فیلیپین را به خوبی مطالعه کرده‌اند. آنها می‌دانند چگونه در سیستم سیاسی ما حرکت کنند.» او از زمانی که شروع به صحبت کردن کرده است مجبور شده محافظ استخدام کند. حتی در حالی که سنا در حال برگزاری جلسات استماع در مورد خانم گائو در ماه ژوئیه بود، او موفق شد از کشور فرار کند «زیرا تعداد خوبی از مقامات فاسد دولتی را به خدمت گرفته بود»، به گفته آقای کاسیو، که در دفتر خود زندگی می‌کند تا جنایتکاران ندانند چگونه خانواده‌اش را پیدا کنند. خانم گائو بعداً در اندونزی ردیابی و به فیلیپین مسترد شد، جایی که با اتهامات پولشویی، قاچاق انسان و فساد روبرو است.
آقای گاتچالین نگران است که سایر روسای کلاهبرداری فیلیپینی مانند خانم گائو وارد سیاست شوند. او هشدار می‌دهد که این صنعت تهدیدی برای امنیت ملی است. هنگامی که روسای کلاهبرداری نفوذ کافی در سیستم سیاسی داشته باشند، تقریباً غیرممکن خواهد بود که سیاست‌هایی برای تضعیف عملیات آنها وضع شود. آقای کاسیو با صحبت کردن از یک مجتمع کلاهبرداری سابق که دولت فیلیپین، در تلاش برای صرفه‌جویی در پول، آن را برای اسکان عملیات‌های ضد کلاهبرداری خود تغییر کاربری داده است، می‌گوید: «کاری که ما انجام می‌دهیم فقط ضربه زدن به نوک کوه یخی است.» ما هیچ تاثیری در این مشکل نداشته‌ایم.»
دنبال کردن گوشت خوک به خانه
یکی از راه‌های مبارزه با جرایم سازمان‌یافته، دنبال کردن پول است. گزارش ما برای «Scam Inc» نشان داد که آقای هینز، مدیرعامل بانک، یکی از چندین آمریکایی بود که میلیون‌ها دلار از طریق وب‌سایت‌های کلاهبرداری با نام‌هایی شبیه به یک سرویس قانونی تجارت رمزنگاری، Coinrule، از دست داد. به عنوان مثال، مردی در مینه سوتا 9.2 میلیون دلار در یک سایت کلاهبرداری به نام CoinRule-Web3.shop از دست داد. یک کالیفرنیایی 2.2 میلیون دلار در CoinRule-Web3.net، همان سایتی که آقای هینز را فریب داد، از دست داد.
به گفته آدام هارت از Chainalysis، که رمزنگاری آقای هینز را برای The Economist ردیابی کرد، شبکه جنایتکاران که آقای هینز را هدف قرار داد، در واقع پولشویی خود را از طریق پلتفرمی به نام Huione Guarantee برون‌سپاری کرد. Huione Guarantee یک بازار آنلاین به زبان چینی است که در سال 2021 تأسیس شده است، ظاهراً برای تجارت املاک و خودرو. این شرکت سالانه میلیاردها دلار تجارت انجام می‌دهد و متعلق به یک شرکت خوشه‌ای کامبوجی به نام Huione Group است. تحقیقات انجام شده توسط Elliptic، یک شرکت تجزیه و تحلیل بلاک‌چین، نشان داد که پیوندهایی بین Huione Group و خانواده حاکم کامبوج وجود دارد. در کنار محصولات مرسوم‌تر، این بازار کالاها و خدماتی را ارائه می‌دهد که می‌تواند کاربردهای مشروعی داشته باشد اما برای کلاهبرداران از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است: دامنه‌های وب برای وب‌سایت‌های جدید، نرم‌افزار تغییر چهره هوش مصنوعی برای تماس‌های ویدیویی و ابزارهای شکنجه مانند باتوم‌های برقی. پس از انتشار این جزئیات، Huione Guarantee در ماه اکتبر نام خود را به Haowang Guarantee تغییر داد. شرکت تغییر نام یافته تسهیل جرم را رد می‌کند.
پس از پولشویی درآمد حاصل از کلاهبرداری، ردیابی آنها دشوارتر می‌شود. اما حوادث اخیر نشان می‌دهد که آنها در اطراف ما هستند. در سال 2023 سنگاپور یک سرکوب بزرگ پولشویی را آغاز کرد. پلیس بیش از 2 میلیارد دلار املاک، شمش‌های طلا، پول نقد و سایر دارایی‌ها را توقیف کرد. ده نفر از استان فوجیان چین با گذرنامه‌هایی از کشورهای مختلف دستگیر شدند. آنها متهم به سود بردن از قمار غیرقانونی هستند. به گفته دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (UNODC)، کازینوها اغلب پوششی برای قمار آنلاین یا کلاهبرداری سایبری هستند. دو نفر از دستگیرشدگان، ژانگ رویجین و لین بایینگ، شرکای تجاری خانم گائو بودند. دیگران با دبی، هنگ کنگ و تایلند ارتباط داشتند.
پول حاصل از کلاهبرداری فراتر از آسیا نیز جریان دارد. دادستان‌ها کلاهبرداران چینی را به پولشویی در بانک‌های آمریکایی متهم کرده‌اند. بر اساس تحقیقات پروژه گزارشگری جرایم سازمان‌یافته و فساد و رادیو آسیای آزاد، سو هایجین، یکی از مردان دستگیر شده در پرونده پولشویی سنگاپور، مشخص شد که مالک بخشی از دو ساختمان به ارزش نزدیک به 56 میلیون دلار در لندن است. فیلیپ اوکلر، روزنامه‌نگار Josimar، که ارتباطات بین مجتمع‌های کلاهبرداری در آسیای جنوب شرقی و مشاغل در بریتانیا را بررسی کرده است، می‌گوید برخی از برندهای قمار آنلاین آسیایی که در مسابقات لیگ برتر انگلیس تبلیغ کرده‌اند، توسط کلاهبرداران برای پولشویی نیز استفاده می‌شوند.
جان ووجیک از UNODC می‌گوید همان جنایتکارانی که آمریکایی‌هایی مانند آقای هینز را در کلاهبرداری‌های کشتار خوک هدف قرار می‌دهند، در حال تنوع بخشیدن به انواع دیگر جرایم سایبری از جمله هک، حملات باج‌افزار و سرقت هویت هستند. «آنچه ما مشاهده می‌کنیم این است که این سندیکاها به بازیگران تهدید سایبری پیچیده‌تری تبدیل می‌شوند.» این گروه‌ها از بدافزارهای سرقت اطلاعات برای آلوده کردن یک دستگاه و برداشت اطلاعات آن از جمله پیام‌ها و تاریخچه مرور آن استفاده می‌کنند. آنها اغلب اطلاعات به دست آمده را به صورت آنلاین از طریق یک سرویس اشتراک ماهانه به کلاهبرداران و سایر مجرمان سایبری می‌فروشند. آقای ووجیک اضافه می‌کند که سندیکاهای جنایتکاری که کلاهبرداری‌های کشتار خوک را اداره می‌کنند، «به طور فزاینده‌ای افرادی را با مهارت‌های تحلیل داده، برنامه‌نویسانی که می‌توانند مقادیر زیادی از داده‌ها را غربال کنند، استخدام می‌کنند.» این امر آنها را قادر می‌سازد تا کلاهبرداری‌های هدفمندتر، تهاجمی‌تر و مؤثرتری را انجام دهند - یا به سادگی از بدافزار برای خالی کردن حساب بانکی شما استفاده کنند. به احتمال زیاد، فروپاشی Heartland Tri-State Bank یک نقطه اوج نیست، بلکه یک آغاز است. ¦