در چین، بازی موش و گربه برای مهار ارزهای دیجیتال

این کپی فقط برای استفاده شخصی و غیر تجاری شما است. توزیع و استفاده از این مطالب تابع توافقنامه مشترک ما و قانون حق تکثیر است. برای استفاده غیر شخصی یا سفارش چندین نسخه، لطفاً با Dow Jones Reprints با شماره 1-800-843-0008 تماس بگیرید یا از www.djreprints.com بازدید کنید.

https://www.wsj.com/finance/currencies/china-cryptocurrency-market-trading-restrictions-3e050cd9

سه سال پیش، دولت چین محدودیت‌های گسترده‌ای را بر تجارت ارزهای دیجیتال اعمال کرد. اما این امر مانع از آن نشده است که کارگزاران، از جمله چن شین، به مردم کمک کنند تا مقادیر زیادی یوان چین را به ارز دیجیتال تبدیل کنند.

چن به عنوان یک واسطه در سیستم مالی زیرزمینی چین، به طور معمول بیش از 100000 دلار پول نقد را می پذیرفت و سپس آن را با استفاده از پلتفرم های معاملاتی خارج از کشور با ارز دیجیتال تتر مبادله می کرد. او می دانست که نباید سوالات زیادی در مورد منشاء پول نقد بپرسد، اما حدس می زد که بخش زیادی از آن پاک نیست.

او به همسرش گفت: "پول کثیف است"، این اظهارات را بعداً به عنوان شاهد در پرونده دادگاه چین که بخشی از تلاش های دولت برای سرکوب بود، بیان کرد.

نقش معامله گرانی مانند چن در تسهیل تراکنش های ارز دیجیتال چین تا حد زیادی برای دنیای خارج نامرئی است. اما بررسی وال استریت ژورنال از پرونده‌های دادگاه و اطلاعیه‌های دولت چین، نور جدیدی بر نحوه عملکرد آنها می‌اندازد و اینکه چگونه آنها تقاضای چین برای ارز دیجیتال را علیرغم تلاش‌های دولت برای مهار آن، تقویت می‌کنند.

در برخی موارد، گروه‌های جنایتکار برای پولشویی درآمدهای نامشروع، اقدام به معامله ارز دیجیتال می‌کنند و سندیکاهای جنایتکار را در خارج از مرزهای چین، از جمله قاچاقچیان فنتانیل، تقویت می‌کنند، به گفته دادستان های ایالات متحده. در موارد دیگر، شهرنشینان طبقه متوسط از آن برای انتقال مخفیانه پول به خارج از کشور، نقض قوانین دولتی که برای محدود کردن جریان پول در سراسر مرزهای چین طراحی شده است، استفاده می کنند.

در برنامه پیام رسانی ویچت و سایر انجمن های آنلاین، کاربران به یکدیگر آموزش می دهند که چگونه به طور پنهانی در پلتفرم های معاملاتی محبوب ثبت نام کنند. به نظر می رسد معامله یوان با تتر، که ارزش آن به دلار آمریکا وابسته است، به ویژه محبوب باشد.

هنگامی که شخصی یوان را با تتر، بیت کوین یا سایر ارزهای مجازی معامله کرد، می توان آن را به ارزهای خارجی تبدیل کرد و در املاک یا سهام خارج از کشور سرمایه گذاری مجدد کرد و از کنترل سرمایه ای که خرید های فردی ارز خارجی را به 50000 دلار در سال محدود می کند، دور زد.

کاربران ارزهای دیجیتال و فعالان این صنعت می گویند که شهروندان چینی همچنان قادر به باز کردن حساب و معامله ارزهای دیجیتال در صرافی هایی مانند OKX و Binance علیرغم محدودیت های دولت هستند. در حالی که وب سایت های این پلتفرم ها در سرزمین اصلی چین مسدود شده اند، کاربران می توانند از طریق شبکه های خصوصی مجازی یا VPN به آنها دسترسی داشته باشند، که معمولاً توسط شهرنشینان برای دور زدن قوانین اینترنت دولتی استفاده می شود.

یک سخنگوی OKX در پاسخ به سوالات گفت: «دسترسی به خدمات OKX در جمهوری خلق چین محدود است.» این سخنگو افزود که OKX از رعایت قوانین در همه حوزه های قضایی اطمینان حاصل می کند و با تنظیم کننده ها و مجریان قانون در سطح جهانی همکاری می کند.

بایننس به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ نداد. در گذشته، بایننس گفته است که وب سایت آن در چین مسدود است و برای کاربران مستقر در چین قابل دسترسی نیست.

راه حل هایی نیز برای کاربرانی که با مشکلاتی مانند عدم موفقیت در گذراندن بررسی های "مشتری خود را بشناسید" پلتفرم های معاملاتی روبرو می شوند، وجود دارد. این بررسی‌ها که در صنعت مالی رایج است، به دنبال تعیین هویت مشتریان و گاهی منابع مالی آنها هستند.

جک دینگ، متخصص مقررات ارزهای دیجیتال مستقر در پکن در شرکت حقوقی دوان و دوان، گفت برای گذراندن این آزمایش‌ها، کاربران مستقر در چین می‌توانند شرکت‌های صوری را در حوزه‌های قضایی برون‌مرزی مانند جزایر کیمن یا جزایر ویرجین بریتانیا ثبت کنند و به جای آن، حساب‌های معاملاتی سازمانی را در پلتفرم‌ها راه‌اندازی کنند. وی همچنین نماینده طلبکاران چینی علیه صرافی ورشکسته ارز دیجیتال FTX در مراحل فصل 11 آن بوده است.

بسیاری از چینی ها نیز از طریق برنامه های پیام رسانی مانند تلگرام برای معامله ارز دیجیتال از طریق شبکه های غیررسمی همتا به همتا که شامل صرافی ها نمی شود، ارتباط برقرار می کنند.

چین با محاکمه معامله گران بزرگ برای ترساندن دیگران، سعی در کاهش این فعالیت داشته است. در یکی از شهرستان های چین، مقامات اقدام به رفتن خانه به خانه برای هشدار دادن به ساکنان محلی در مورد معامله ارزهای دیجیتال کرده اند.

به گفته رسانه های دولتی، پیام مقامات این است: "منطقی بمانید، از درگیر شدن خودداری کنید."

مقامات چینی نگران این تراکنش ها هستند زیرا احتمال ارتباط آنها با پولشویی و سایر فعالیت های غیرقانونی وجود دارد. آنها همچنین نگران این هستند که خروج سرمایه می تواند بر ارزش یوان فشار وارد کند و تلاش های پکن برای احیای یک اقتصاد تضعیف شده را با مشکل مواجه کند، درست زمانی که رئیس جمهور ترامپ وعده داده است که بخش های صادراتی سودآور چین را هدف قرار دهد.

در استان ساحلی جیانگ سو، در نزدیکی شانگهای، یک حلقه معاملاتی ارزهای دیجیتال موفق شد معادل حداقل 150 میلیون دلار از یوان چین را به دلار استرالیا در حدود 18 ماه تغییر دهد، قبل از اینکه چندین نفر از افرادی که آن را اداره می کردند در اواخر سال 2023 به دلیل اداره عملیات تجاری غیرقانونی تحت پیگرد قانونی قرار گیرند.

ابتدا، عوامل پول چینی، وجوه را از مشتریانی که به دنبال انتقال ارز به خارج از کشور بودند، جمع آوری کردند. سپس آنها تتر خریدند و ارز مجازی را به کارگزاران استرالیا منتقل کردند، که همزمان به مشتریان در خارج از کشور با دلار استرالیا پرداخت کردند.

دادستان ها اخیراً گفتند که بیش از 90 درصد از مشتریان به دنبال انتقال معادل حداقل 400000 دلار به خارج از کشور در هر تراکنش بودند، که بسیار بیشتر از سقف سالانه 50000 دلاری چین است. افرادی که در اداره این عملیات دخیل بودند به حداکثر هفت سال زندان محکوم شدند.

در اواخر سال 2023، رسانه های دولتی اعلام کردند که 74 نفر در ارتباط با یک حلقه تجاری دیگر دستگیر شده اند که شامل بیش از 2 میلیارد دلار در سیستم بانکداری زیرزمینی است و طبق گزارش رسانه های دولتی، بخش زیادی از این پول به تتر تبدیل شده است.

به گفته پلیس، یک کارمند رده پایین در یک شرکت نساجی پشت حلقه تجارت ارزهای دیجیتال بوده است. بازرسان جریان نقدی نزدیک به 700 میلیون دلار را از طریق کارت های بانکی مرتبط با او شناسایی کردند.

به گفته یکی از مقامات پلیس، این امر "به وضوح با موقعیت او مغایرت داشت".

در پاسخ به سوالات، بانک مرکزی چین اعلام کرد که ابهام در معاملات ارزهای دیجیتال، هزینه های پایین و سرعت انتقال های فرامرزی چالش های بزرگی برای مبارزه با پولشویی ایجاد کرده است، اما دولت در حال گسترش تلاش ها برای مبارزه با این مشکل است.

بانک مرکزی اعلام کرد که چین "موضع فشار بالا را علیه استفاده از ارزهای دیجیتال در پولشویی و انتقال غیرقانونی وجوه حفظ خواهد کرد".

برای بسیاری از جوانان چینی، ارز دیجیتال در زمانی جذاب است که گزینه های خوبی برای ثروتمند شدن در داخل کشور در بحبوحه اقتصاد ضعیف وجود ندارد. در حالی که برخی از ارزهای دیجیتال برای انتقال پول به خارج از کشور استفاده می کنند، برخی دیگر آن را به عنوان یک سرمایه گذاری می خرند و امیدوارند که در صورت کاهش ارزش یوان از ثروت خود محافظت کند.

مگی هو، استادیار در کالج باروک دانشگاه شهر نیویورک، گفت: «در چین، ارزهای دیجیتال نوعی نوآوری فین تک را نشان می‌دهند که در بین نسل جوان به عنوان جدید، مد روز و نوآورانه تلقی می‌شود.»

پرونده چن شین نشان می دهد که چگونه کارگزاران کوچک به انجام معاملات کمک می کنند.

این عملیات در سال 2022 آغاز شد، زمانی که چن شروع به پذیرش پول نقد از مشتریان کرد و در ازای آن تتر در اختیار آنها قرار داد، وی در شهادت خود در دادگاه به عنوان بخشی از پرونده علیه چندین نفر دیگر دخیل در این شبکه که به تسهیل فعالیت های مجرمانه آنلاین محکوم شدند، یادآوری کرد. او به عنوان شاهد شهادت داد اما به عنوان متهم نام برده نشد.

چن در شهادت خود گفت که با کارگزار دیگری همکاری کرده است و هر کدام از آنها حساب هایی در OKX و Binance داشتند. وی گفت که یک مشتری بزرگ به نام فانگ رن گان، به طور مرتب از چن خواسته است تا بیش از 100000 دلار تتر به نمایندگی از سایر مشتریان آماده کند.

فانگ در شهادت خود گفت که از طرف یک کازینو در کامبوج کار می کرده است. او گفت که جزئیات زیادی در مورد کازینو نمی دانست، که در اسناد دادگاه نامی از آن برده نشده است، جز اینکه پولی داشت که باید به ارز دیجیتال تبدیل می شد. مانند چن، نام فانگ نیز در این پرونده به عنوان متهم ذکر نشده است.

کازینوهایی که قماربازان چینی را هدف قرار می دهند در سال های اخیر در کامبوج، فیلیپین و میانمار ظهور کرده اند که در برخی موارد بر خلاف قوانین محلی یا چین فعالیت می کنند. موارد غیرقانونی نیاز به پولشویی درآمد خود دارند که ارز دیجیتال به عنوان یکی از گزینه ها عمل می کند.

فانگ افراد دیگری را استخدام کرد که نقل و انتقالات یوان را از کازینو به حساب های بانکی شخصی خود دریافت می کردند. این افراد سپس پول نقد را (گاهی معادل ده ها هزار دلار) برداشت می کردند و آن را به نمایندگان فانگ تحویل می دادند، که آن را به چن تحویل می داد. این تاکتیک که به عنوان لایه بندی شناخته می شود، به پنهان کردن منبع وجوه از پلیس کمک می کند.

پس از دریافت پول نقد، چن معادل مقدار تتر را به روسای کازینو منتقل می کرد و معامله را تکمیل می کرد. او برای تلاش های خود کمیسیون دریافت می کرد.

به گفته شهادت دادگاه، همسر چن از او در مورد فعالیت هایش پرسید. اما این زوج پول کمی داشتند و چن فکر می کرد بهتر است ادامه دهد.

آیا دولت چین باید به تلاش خود برای مهار تجارت ارزهای دیجیتال ادامه دهد؟ چرا بله یا چرا نه؟ به گفتگو در زیر بپیوندید.

چن در شهادت دادگاه گفت: "به صراحت بگویم، این پولشویی بود."

ژورنال نتوانست محل چن یا فانگ را تعیین کند یا اینکه آنها وکیل داشته اند یا خیر. مشخص نشد که آیا آنها به دلیل نقش خود در شبکه ارزهای دیجیتال مجازات شده اند یا خیر.

تتر، شرکتی که پشت این ارز دیجیتال است، اعلام کرد که متعهد به مبارزه با فعالیت های غیرقانونی است و با درخواست های قانونگذاران و مجریان قانون جهانی مطابقت دارد.

برایان اسپگل با ایمیل [email protected] و ربکا فنگ با ایمیل [email protected] تماس بگیرید.