دسترسی ایران به بانک‌های امارات متحده عربی تحت عملیات «طرد اقتصادی» هدف قرار گرفت

واشنگتن، دی.سی. — امروز، تحت عملیات «طرد اقتصادی»، شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده (FinCEN) پیشنهادی را ارائه کرد که دسترسی بانکداری کارگزاری بانک مصر امارات به مؤسسات مالی ایالات متحده را لغو می‌کند.

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری، اظهار داشت: «خزانه‌داری قول داده بود که تمام شریان‌های اقتصادی باقی‌مانده تهران را قطع کند و سرانجام به تهدید رژیم ایران پایان دهد. ما همچنین هشدار دادیم که حامیان ایران نمی‌توانند به دسترسی به دلار آمریکا و سیستم مالی جهانی ادامه دهند. بانک مصر امارات تصمیم گرفت این موضوع را به روش سخت‌تری بفهمد و امروز، ما اولین گام را برای پاسخگو کردن آن به دلیل حمایت مستمر و فاحش از رژیم ایران برمی‌داریم.»

علاوه بر این، دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) خزانه‌داری، رضا محمد تعیدی، مدیر شعبه دبی بانک ملی را تحریم کرد. OFAC همچنین یک شرکت پوششی مستقر در هنگ‌کنگ را که به پولشویی برای یک صرافی تحریم‌شده ایرانی کمک کرده بود، تحریم کرد.

خزانه‌داری ارزیابی می‌کند که بانک مصر امارات یک گره حیاتی برای دسترسی رژیم ایران به دلار آمریکا است. خزانه‌داری تخمین می‌زند که بین ژانویه ۲۰۲۴ و ژوئن ۲۰۲۶، بانک مصر امارات حدود ۱.۸ میلیارد دلار را برای ۱۰۳ شرکت که احتمالاً بخشی از شبکه‌های بانکداری در سایه ایران هستند، پردازش کرده است.

از آنجایی که ایران از قبل تحت تحریم‌های جامع ایالات متحده قرار دارد، برای کسب درآمد در خارج از کشور، به شبکه‌های بانکداری در سایه چندحوزه‌ای متکی است که دسترسی کلیدی به روابط بانکداری کارگزاری دلاری ایالات متحده را فراهم می‌کنند. ایران از این شبکه‌های بانکداری در سایه برای پولشویی، تهیه سلاح و تأمین مالی گروه‌های نیابتی تروریستی منطقه‌ای خود استفاده می‌کند.

مشتریان بانک مصر امارات شامل شرکت‌های پوششی ظاهری هستند که توسط وزارت دفاع ایران و سپاه پاسداران انقلاب اسلامی برای فرار از تحریم‌های ایالات متحده و همچنین پولشویی به نمایندگی از مجتبی خامنه‌ای، رهبر عالی ایران، استفاده می‌شوند.

اقدام پیشنهادی FinCEN علیه بانک مصر امارات، یک شریان حیاتی مالی و ابزار فرار از تحریم‌ها را برای رژیم ایران قطع خواهد کرد. تحت عملیات «طرد اقتصادی»، مؤسسات مالی در سراسر جهان به دلیل ارتباط با بانک مصر امارات و سایر تسهیل‌کنندگان مالی ایران، با خطر تحریم‌های فزاینده‌ای مواجه هستند.

OFAC اقدامات بیشتری را علیه بانک ملی و شبکه بانکداری در سایه ایران انجام می‌دهد. رضا محمد تعیدی، تبعه ایرانی، به عنوان مدیر کل شعبه دبی بانک ملی فعالیت می‌کند. بانک ملی میلیاردها دلار تراکنش را از طریق حساب‌های تحت کنترل نیروی قدس سپاه پاسداران انقلاب اسلامی (IRGC-QF) تسهیل کرده است. این بانک به نیروی قدس سپاه و سازمان مادر آن، سپاه پاسداران، اجازه داده است تا وجوه را در داخل و خارج از ایران جابجا کنند. حساب‌های نیروی قدس سپاه در بانک ملی نیز برای تأمین مالی گروه‌های نیابتی و شرکای همسو با ایران، از جمله در عراق، استفاده شده است.

شرکت کامنگ تریدینگ لیمیتد مستقر در هنگ‌کنگ به افراد تحریم‌شده ایرانی در دسترسی به سیستم مالی بین‌المللی کمک کرده است. صرافی تحریم‌شده ایرانی پدیده پیروزان (Pedram Pirouzan Exchange House)، که با نام اوپال اکسچنج نیز شناخته می‌شود، از کامنگ تریدینگ لیمیتد برای پولشویی برای ایران استفاده کرده است. صرافی پدیده پیروزان بر اساس فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ به دلیل فعالیت در بخش مالی اقتصاد ایران، تعیین شده است.

رضا محمد تعیدی بر اساس فرمان اجرایی ۱۳۲۲۴، با اصلاحات آن، که یک اختیار ضد تروریسم است، به دلیل اقدام یا ادعای اقدام مستقیم یا غیرمستقیم برای یا به نمایندگی از بانک ملی، تعیین شده است. OFAC شرکت کامنگ تریدینگ لیمیتد را بر اساس فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ به دلیل فعالیت در بخش مالی اقتصاد ایران، تعیین می‌کند.

عملیات «طرد اقتصادی» که توسط وزیر بسنت در ۲۴ اوت ۲۰۲۶ اعلام شد، شریان‌های مالی باقی‌مانده‌ای را که رژیم ایران را تغذیه می‌کنند، قطع می‌کند. خزانه‌داری شبکه‌ها، تسهیل‌کنندگان و کانال‌های مالی را که ایران برای قاچاق نفت، فرار از تحریم‌ها و تأمین مالی تروریسم استفاده می‌کند، شناسایی کرده است. خزانه‌داری با همکاری شرکای خود در دولت ایالات متحده و همچنین متحدانمان، هر منبع درآمد نامشروع رژیم را هدف قرار می‌دهد.

عملیات «طرد اقتصادی» خطر تحریم‌ها را برای کسانی که همچنان تصمیم به تجارت با ایران دارند، به طور قابل توجهی افزایش داده است. خزانه‌داری هشدار داد که هر نهادی که به نمایندگی از ایران به پولشویی یا فرار از تحریم‌ها کمک کند، از سیستم مالی ایالات متحده قطع خواهد شد. همچنین، این عملیات، مواجهه با تحریم‌های ثانویه را برای کسانی که به تجارت با رژیم ایران ادامه می‌دهند، گسترش می‌دهد و سرعت اجرای قوانین ایالات متحده را تسریع خواهد کرد. اطلاعات بیشتر در مورد عملیات «طرد اقتصادی» در اینجا موجود است.

FinCEN امروز اعلامیه پیشنهاد قانون‌گذاری (NPRM) را صادر کرد که در آن بانک مصر در امارات متحده عربی را یک مؤسسه مالی فعال در خارج از ایالات متحده و دارای نگرانی اصلی پولشویی تشخیص می‌دهد. در NPRM، FinCEN پیشنهاد می‌کند که بر اساس بخش ۳۱۱ قانون USA PATRIOT، مؤسسات مالی ایالات متحده از افتتاح یا نگهداری حساب کارگزاری برای یا به نمایندگی از بانک مصر امارات منع شوند.

این قانون همچنین از مؤسسات مالی ایالات متحده می‌خواهد که اقدامات معقولی را برای عدم پردازش تراکنش برای یک حساب کارگزاری در ایالات متحده یک مؤسسه بانکی خارجی انجام دهند، اگر چنین تراکنشی شامل بانک مصر امارات باشد و برای حساب‌های کارگزاری خارجی خود، بررسی دقیق ویژه‌ای را اعمال کنند که به طور معقولی برای جلوگیری از استفاده آنها برای پردازش تراکنش‌های شامل بانک مصر امارات طراحی شده است. این یافته و اقدام ویژه پیشنهادی همراه آن، فقط برای بانک مصر امارات، همانطور که در NPRM تعریف شده است، اعمال می‌شود و نه برای عملیات بانک مصر در هیچ کشور دیگری.

متن اعلامیه پیشنهاد قانون‌گذاری FinCEN در اینجا یافت می‌شود. دوره اظهارنظر عمومی ۳۰ روز پس از انتشار NPRM در ثبت فدرال به پایان می‌رسد.

برای سؤالات در مورد این NPRM، لطفاً با FinCEN در http://www.fincen.gov/contact تماس بگیرید.

در نتیجه اقدام امروز، تمام اموال و منافع در اموال افراد تعیین‌شده یا مسدودشده فوق‌الذکر که در ایالات متحده یا در اختیار یا کنترل اشخاص آمریکایی هستند، مسدود شده و باید به OFAC گزارش شوند. علاوه بر این، هر نهادی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم، به صورت فردی یا جمعی، ۵۰ درصد یا بیشتر توسط یک یا چند شخص مسدودشده مالکیت دارد، نیز مسدود می‌شود. مگر اینکه توسط مجوز عمومی یا خاص صادر شده توسط OFAC، یا معافیت، مقررات OFAC به طور کلی تمام تراکنش‌ها توسط اشخاص آمریکایی یا در داخل (یا در حال عبور از) ایالات متحده را که شامل هرگونه اموال یا منافع در اموال اشخاص مسدودشده است، ممنوع می‌کند.

نقض تحریم‌های ایالات متحده ممکن است منجر به اعمال مجازات‌های مدنی یا کیفری بر اشخاص آمریکایی و خارجی شود. OFAC ممکن است مجازات‌های مدنی را برای نقض تحریم‌ها بر اساس مسئولیت مطلق اعمال کند. دستورالعمل‌های اجرای تحریم‌های اقتصادی OFAC اطلاعات بیشتری در مورد اجرای تحریم‌های اقتصادی ایالات متحده توسط OFAC ارائه می‌دهد. ممنوعیت‌ها شامل هرگونه کمک یا ارائه وجوه، کالاها یا خدمات توسط، به، یا برای منافع هر شخص تعیین‌شده یا مسدودشده، یا دریافت هرگونه کمک یا ارائه وجوه، کالاها یا خدمات از چنین شخصی است. اشخاص غیرآمریکایی نیز از ایجاد یا توطئه برای ایجاد نقض آگاهانه یا ناآگاهانه تحریم‌های ایالات متحده توسط اشخاص آمریکایی، و همچنین انجام رفتارهایی که از تحریم‌های ایالات متحده فرار می‌کنند، ممنوع هستند. افرادی که در ایالات متحده یا خارج از کشور اطلاعاتی در مورد نقض تحریم‌ها به برنامه تشویقی افشاگران FinCEN ارائه می‌دهند، ممکن است واجد شرایط دریافت پاداش باشند اگر اطلاعات آنها منجر به یک اقدام اجرایی موفق شود که منجر به جریمه‌های پولی بیش از ۱,۰۰۰,۰۰۰ دلار شود. علاوه بر این، مؤسسات مالی و سایر اشخاص ممکن است در معرض خطر تحریم‌ها برای انجام برخی تراکنش‌ها یا فعالیت‌ها با اشخاص تعیین‌شده یا مسدودشده قرار گیرند.

علاوه بر این، انجام برخی تراکنش‌ها شامل اشخاص تعیین‌شده امروز ممکن است خطر اعمال تحریم‌های ثانویه را بر مؤسسات مالی خارجی شرکت‌کننده به همراه داشته باشد. OFAC می‌تواند افتتاح یا نگهداری یک حساب کارگزاری یا یک حساب قابل پرداخت در ایالات متحده یک مؤسسه مالی خارجی را که آگاهانه هرگونه تراکنش مهم را به نمایندگی از شخصی که بر اساس اختیار مربوطه تعیین شده است، انجام می‌دهد یا تسهیل می‌کند، ممنوع یا شرایط سختگیرانه‌ای را بر آن اعمال کند.

قدرت و یکپارچگی تحریم‌های OFAC نه تنها از توانایی OFAC برای تعیین و افزودن اشخاص به فهرست اشخاص ویژه تعیین‌شده و مسدودشده (SDN List) ناشی می‌شود، بلکه از تمایل آن برای حذف اشخاص از فهرست SDN مطابق با قانون نیز نشأت می‌گیرد. هدف نهایی تحریم‌ها مجازات نیست، بلکه ایجاد تغییر مثبت در رفتار است. برای اطلاعات در مورد فرآیند درخواست حذف از فهرست OFAC، از جمله فهرست SDN، یا برای ارسال درخواست، لطفاً به راهنمای OFAC در مورد ثبت درخواست حذف از فهرست OFAC مراجعه کنید.

برای اطلاعات بیشتر در مورد اشخاص تعیین‌شده امروز اینجا کلیک کنید.

###