رابطه نزدیک ادعایی جی‌پی‌مورگان چیس با دادستان‌ها، تمرکز اصلی استراتژی دفاعی یک کارآفرین جوان، چارلی جاویس خواهد بود. قرار است او این هفته به اتهام جنایی فریب دادن متقلبانه بانک آمریکایی برای خرید شرکتش، محاکمه شود.
تیم دفاعی جاویس معتقد است که وام‌دهنده اساساً احساس پشیمانی خریدار را داشته و از دولت سوء استفاده کرده تا یک اختلاف تجاری را به یک پرونده جنایی تبدیل کند. جاویس، 31 ساله، دو سال پیش به اتهام تقلب در فروش 175 میلیون دلاری شرکتش به جی‌پی‌مورگان در سال 2021 دستگیر شد. شرکت او، فرانک، از دانشجویان متقاضی کمک مالی حمایت می‌کرد.
تیم حقوقی او، جی‌پی‌مورگان را متهم کرده است که در تحقیقات خود، قدرت عظیمی بر دادستان‌ها اعمال کرده و ادعا می‌کند که این هماهنگی حتی قبل از شکایت خود بانک علیه جاویس به اتهام تقلب صورت گرفته است.
تیم جاویس در دادخواستی در ماه گذشته ادعا کرد: «دولت با وجود منافع اعتباری بانک به عنوان خریدار، صمیمانه با JPMC همکاری کرد.»
در یک دادخواست متقابل، دادستانی استدلال کرد که «یک بررسی گسترده و مستقل از ادعاهای این پرونده انجام داده است» و تیم جاویس را به ادعای «مجموعه‌ای از سوء رفتارهای دولتی» متهم کرد.
دادستان‌های نیویورک، جاویس و متهم دیگر او، اولیویه آمار، مدیر ارشد سابق رشد فرانک، را متهم می‌کنند که به یک دانشمند داده پول پرداخت کرده‌اند تا حساب‌هایی را جعل کند و نشان دهد که 4.25 میلیون کاربر وجود دارد، در حالی که رقم واقعی فرانک 90 درصد کمتر بوده است. قرار است محاکمه در 18 فوریه آغاز شود.
وکیل آمار، که هرگونه تخلف را رد کرده است، به درخواست‌ها برای اظهار نظر پاسخ نداد.
سخنگوی تیم حقوقی جاویس به رهبری خوزه بائز، که قبلاً نماینده هاروی واینستین بود، گفت: «یک دفاع قاطع و شگفتی‌هایی وجود خواهد داشت.»
«یک جستجوی گوگل انجام دهید و روی بازه زمانی ژوئیه 2021 تمرکز کنید. فکر می‌کنم حدود دو دوجین مقاله از انواع مختلف درباره فرانک و چارلی پیدا خواهید کرد که درباره کاربران ثبت‌نام شده او به تعداد چند صد هزار نفر صحبت می‌کنند. این موضوع در ملاء عام وجود داشت.»
دفاع جاویس ممکن است به تمایز نحوه تعریف یک دانشجو به عنوان «ثبت‌نام شده» بستگی داشته باشد - بیزینس اینسایدر در ژوئیه 2021 گزارش داد که او به این نشریه گفته است که فرانک «به بیش از 5 میلیون خانوار خدمات ارائه می‌دهد.»
این پرونده یکی از شرم‌آورترین قسمت‌های تاریخ اخیر جی‌پی‌مورگان را برملا خواهد کرد - در حالی که این معامله برای بانکی که تقریباً 60 میلیارد دلار سود در سال گذشته به دست آورده، بی‌اهمیت بود، مدیرعامل جیمی دایمون، که تا حدی به دلیل مهارتش در معامله‌گری به شهرت رسید، آن را «یک اشتباه بزرگ» نامیده است.
همچنین پس از محاکمه‌های کلاهبرداری با مشخصات بالا برای الیزابت هولمز، سام بنکمن-فرید و ترور میلتون، توجه‌ها را به بنیانگذاران کاریزماتیک که وعده‌های کسب‌وکارهای انقلابی می‌دهند، تجدید کرده است. همه آنها بعداً محکوم و به چندین سال زندان محکوم شدند.
دادستان‌ها پیامک‌هایی را بین جاویس و آمار پیدا کردند که در مورد محکومیت هولمز، بنیانگذار شرکت آزمایش خون Theranos، بحث می‌کردند. جاویس به آمار درباره هولمز نوشت: «امیدوارم حکم سبکی باشد.... سرمایه‌گذاران باید به خاطر رها کردن یک جوان 19 ساله مقصر شناخته شوند.»
جاویس آنچه را که بعداً به عنوان فرانک شناخته شد، در سال 2017، چهار سال پس از فارغ التحصیلی از دانشگاه پنسیلوانیا، آغاز کرد. این وب سایت به دانشجویان کالج در درخواست کمک مالی کمک می‌کرد.
فرانک در نهایت از Aleph، یک شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر اسرائیلی، و همچنین مارک روون میلیاردر سرمایه‌گذار Apollo Global Management، که او نیز فارغ التحصیل پن بود، بودجه جذب کرد. جاویس در پادکست‌ها ظاهر شد تا فرانک را برای خانواده‌های متوسط و کم درآمد که به دنبال فرستادن فرزندان خود به کالج هستند، تبلیغ کند.
جی‌پی‌مورگان به دنبال فرانک به دلیل ارتباطش با جوانان آمریکایی بود که می‌توانست محصولات بانکی را به آنها بفروشد. دادستان‌ها ادعا کردند که جاویس طرحی را اجرا کرده تا شرکتش را به گونه‌ای نشان دهد که دارای جرم بحرانی بیشتری برای جذب یک خریدار بالقوه باشد.
بانک سرمایه‌گذاری LionTree در سال 2021 برای فرانک مزایده‌ای برگزار کرد، در میان افزایش ارزش‌گذاری‌های عمومی و خصوصی بازار. مدیران جی‌پی‌مورگان اشاره کردند که ارزش‌گذاری شرکت بر اساس کاربران فرانک است که جی‌پی‌مورگان به این باور رسیده بود که میلیون‌ها نفر هستند.
یکی از مدیران جی‌پی‌مورگان در مورد پروژه فنلاند، نام رمز داخلی که بانک به فرانک اختصاص داده بود، به دیگری نوشت: «آنچه ما می‌خریم یک تیم، یک برند، یک الگوریتم است که با هم و بدون میلیون‌ها رابطه مشتری، ارزش کمی از قیمت خرید خواهد داشت.»
جی‌پی‌مورگان 21 میلیون دلار به جاویس برای سهام فرانک او پرداخت کرد، با پیشنهاد یک پاداش حفظ 20 میلیون دلاری دیگر که هرگز پرداخت نشد.
جاویس از زمان دستگیری خود در آوریل 2023، با وثیقه 2 میلیون دلاری آزاد بوده است که در برابر آپارتمانش در میامی تامین شده است. دادگاه با درخواست او برای برداشتن مانیتور مچ پا موافقت کرد تا بتواند شغلی را به عنوان مربی تناسب اندام دنبال کند.
جی‌پی‌مورگان یک شکایت مدنی جداگانه علیه جاویس تنظیم کرده است. انتظار می‌رود این محاکمه چهار هفته به طول انجامد.